Ελβετική τράπεζα στη Μόσχα

2024 Συγγραφέας: Howard Calhoun | [email protected]. Τελευταία τροποποίηση: 2023-12-17 10:23

Πολλοί πιστεύουν ότι μια ελβετική τράπεζα μπορεί να ενδιαφέρει μόνο εκατομμυριούχους, αξιωματούχους ή εγκληματίες που πρέπει να κρύψουν την περιουσία τους που αποκτήθηκε παράνομα. Ή διάσημα και δημόσια πρόσωπα που δεν θέλουν να διαφημίσουν το εισόδημά τους για τον έναν ή τον άλλον λόγο. Αλλά στην πραγματικότητα, κάθε ενήλικας μπορεί να ανοίξει λογαριασμό σε μία από τις τράπεζες της Ελβετίας.

Τι χρειάζεστε για να ανοίξετε έναν ελβετικό τραπεζικό λογαριασμό

Πιο πρόσφατα, οι Ρώσοι πολίτες μπορούσαν να κάνουν κατάθεση σε ελβετική τράπεζα μόνο αφού λάβουν ειδική άδεια από την Κεντρική Τράπεζα. Οι μόνες εξαιρέσεις ήταν όσοι πολίτες διέμεναν προσωρινά στο εξωτερικό. Αλλά από το 2003, οι Ρώσοι μπορούσαν να ανοίξουν λογαριασμό σε ελβετικές τράπεζες, ανεξάρτητα από τον τόπο διαμονής τους. Από φέτος, άρχισε να λειτουργεί η οδηγία της Κεντρικής Τράπεζας Νο. 100-I «Σχετικά με τους λογαριασμούς ιδιωτών κατοίκων σε τράπεζες εκτός της Ρωσικής Ομοσπονδίας». Σύμφωνα με αυτήν, έχουν το δικαίωμα να ανοίγουν λογαριασμούς σε ξένες τράπεζες ή υποκαταστήματα που βρίσκονται στιςεδάφη κρατών που περιλαμβάνονται στον Οργανισμό Οικονομικής Συνεργασίας και Ανάπτυξης.

Τον Ιούνιο του 2004, τέθηκε σε ισχύ ένας νέος νόμος για τη ρύθμιση των νομισμάτων, χάρη στον οποίο οι Ρώσοι πολίτες είχαν την ευκαιρία να χρησιμοποιούν τις υπηρεσίες αποθετηρίου τραπεζών σε άλλες χώρες. Αξίζει να σημειωθεί ότι μπορείτε να ανοίξετε λογαριασμό σε ελβετική τράπεζα και να κρατήσετε χρήματα σε αυτόν μόνο αφού λάβετε άδεια από την εφορία του τόπου διαμονής σας.

Για ποιους σκοπούς μπορεί να χρησιμοποιηθεί ένας ελβετικός τραπεζικός λογαριασμός

Σύμφωνα με τις οδηγίες No. 100-I, μπορεί να ανοίξει τραπεζικός λογαριασμός σε ξένες χώρες για εξοικονόμηση χρημάτων. Για σκοπούς που σχετίζονται με την υλοποίηση επιχειρηματικών δραστηριοτήτων και για την εξυπηρέτηση των επιχειρήσεων, μπορείτε να χρησιμοποιήσετε μόνο τις υπηρεσίες τραπεζών στη Ρωσική Ομοσπονδία.

Πώς να ανοίξετε έναν τραπεζικό λογαριασμό στην Ελβετία

Αυτό μπορεί να γίνει από οποιοδήποτε άτομο ή οντότητα. Ο λογαριασμός σας θα εξυπηρετείται σε σχεδόν οποιοδήποτε νόμισμα στον κόσμο, αν και πολλοί προτιμούν το ευρώ, το δολάριο ΗΠΑ, το ελβετικό φράγκο ή τη βρετανική λίρα. Σε ορισμένα τραπεζικά ιδρύματα, ένας λογαριασμός μπορεί να ανοίξει μέσω ταχυδρομείου. Η τράπεζα θα σας στείλει όλες τις απαιτούμενες αποδείξεις και προϋποθέσεις. Ουσιαστικά, οι διαδικασίες για το άνοιγμα λογαριασμού αυτοπροσώπως ή μέσω ταχυδρομείου είναι σχεδόν πανομοιότυπες. Η μόνη διαφορά είναι ότι όταν ανοίγετε έναν λογαριασμό μέσω ταχυδρομείου, πρέπει πρώτα να επικυρώσετε τα αντίγραφα των εγγράφων που παρέχονται στην τράπεζα από συμβολαιογράφο.

Προσωρινή λίστα δεδομένων που πρέπει να παρέχετε για να ανοίξετε έναν λογαριασμό στην Ελβετία

Μια ελβετική τράπεζα απαιτεί τις ακόλουθες πληροφορίες από τους πιθανούς καταθέτες της:

1. Προσωπικά δεδομένα του πελάτη, συγκεκριμένα επώνυμο, όνομα, πατρίδα, διεύθυνση κατοικίας, τόπος και ημερομηνία γέννησης, εθνικότητα.
2. Δεδομένα για το επάγγελμα.
3. Αντίγραφα των τεσσάρων πρώτων σελίδων του διαβατηρίου.
4. Αντίγραφα πρόσφατων λογαριασμών κοινής ωφελείας που δείχνουν το όνομά σας. Οι αποδείξεις θα πρέπει επίσης να είναι συμβολαιογραφικές.
5. Έγγραφα που επιβεβαιώνουν την πηγή κεφαλαίων στον λογαριασμό.

Πού μπορώ να ανοίξω λογαριασμό στην Ελβετία

Η ελβετική τράπεζα προσφέρει στους πελάτες της ένα ευρύ φάσμα υπηρεσιών, ενώ εγγυάται πλήρως την εμπιστευτικότητα. Κάθε τραπεζικό ίδρυμα, ωστόσο, έχει τα δικά του χαρακτηριστικά ανοίγματος λογαριασμού. Πρώτα απ 'όλα, πρέπει να αποφασίσετε για ποιο σκοπό θα το ανοίξετε. Επιλέγοντας σε ποια τράπεζα θα προτιμήσετε, σε κάθε περίπτωση, θα πρέπει να ισορροπήσετε μεταξύ της δυνατότητας διαχείρισης λογαριασμού εμπιστοσύνης και του απορρήτου.

Οι τράπεζες σε αυτήν τη χώρα καθοδηγούνται από αρκετά αυστηρούς κανόνες σχετικά με τη διαδικασία ανοίγματος λογαριασμών. Εάν η ελβετική τράπεζα που επιλέξατε έχει υποκατάστημα ή θυγατρική στη Ρωσία, τότε καλύτερα να επικοινωνήσετε με αυτά τα ιδρύματα. Εάν δεν υπάρχει αντιπροσωπεία αυτής της τράπεζας στη Ρωσία, τότε πρέπει να επικοινωνήσετε απευθείας με την τράπεζα της Ελβετίας, η οποία θα καθοδηγήσει την περαιτέρω κατεύθυνση των ενεργειών σας.

Πόσο κοστίζει το άνοιγμα λογαριασμού σε ελβετική τράπεζα

Για να κρατήσετε χρήματα στα ελβετικάτράπεζα, αρκετά 350-550 δολάρια συν το ποσό της αρχικής κατάθεσης. Οι προμήθειες των τραπεζών σε αυτή τη χώρα είναι αρκετά αποδεκτές και το ενδιαφέρον για τις ελβετικές τράπεζες είναι συνήθως υψηλότερο από ό,τι σε άλλες χώρες. Οι λογαριασμοί που ανοίγουν στο πλαίσιο του συστήματος διαχείρισης καταπιστεύματος αποφέρουν ετησίως στον κάτοχό τους από 8 έως 15% του κέρδους. Για τη διευκόλυνση του ελέγχου, πολλές τράπεζες χρησιμοποιούν τεχνολογικές καινοτομίες, ιδίως επενδυτικές στρατηγικές και τραπεζικές συναλλαγές μέσω Διαδικτύου.

Πολύ συχνά, κατά το άνοιγμα ενός λογαριασμού, ορίζεται ένα ελάχιστο όριο κατάθεσης από εκατό έως διακόσιες χιλιάδες δολάρια. Υπάρχουν όμως και τράπεζες που είναι έτοιμες να ανοίξουν ενεργούς λογαριασμούς με πολύ μικρότερα ποσά. Αυτό ισχύει επίσης για τραπεζικές χρεώσεις και πληρωμές. Όσο μεγαλύτερη είναι η κατάθεση, τόσο πιο ευέλικτη προσφέρει η τράπεζα όσον αφορά τις απαιτήσεις και τους ελάχιστους περιορισμούς. Αξίζει να σημειωθεί ότι κάθε χρηματοπιστωτικό ίδρυμα που βρίσκεται στην Ελβετία και πληρώνει μερίσματα και τόκους υποχρεούται από το νόμο να παρακρατεί φόρο εισοδήματος με συντελεστή 35%.

Ο φόρος καταβάλλεται στον τόπο παραλαβής των κεφαλαίων. Οι πολίτες ξένων χωρών έχουν το δικαίωμα να ζητήσουν αποζημίωση για τον φόρο που κατέβαλαν εάν η χώρα στην οποία βρίσκονται έχει συνάψει συμφωνία με την Ελβετία για την αποφυγή της διπλής φορολογίας.

Για ποιους λόγους μπορεί να σας αρνηθεί το άνοιγμα λογαριασμού

Στις περισσότερες περιπτώσεις, μια ελβετική τράπεζα στη Μόσχα δέχεται αιτήσεις για άνοιγμα λογαριασμού, αλλά υπάρχει μια ξεχωριστή κατηγορία πελατών που εξακολουθούν να απορρίπτονται. Για παράδειγμα, ένα τραπεζικό ίδρυμα μπορεί να μην το επιτρέπειάνοιγμα λογαριασμού για άτομα που, ως πελάτες, ενδέχεται να επηρεάσουν δυσμενώς τη φήμη της τράπεζας. Επίσης, το άνοιγμα λογαριασμού μπορεί να απορριφθεί σε περίπτωση αμφιβολιών σχετικά με την ακρίβεια των πληροφοριών σχετικά με την προέλευση των κεφαλαίων του δυνητικού πελάτη. Η νομοθεσία αυτής της χώρας απαγορεύει στις τράπεζες να δέχονται κεφάλαια εάν γνωρίζουν ή υποθέτουν μόνο ότι τα χρήματα αποκτήθηκαν παράνομα ή εγκληματικά. Σε πολλές ιδιωτικές τράπεζες, απαιτείται μια σύσταση ή μια ειδική πρόσκληση από έναν τρέχοντα πελάτη για το άνοιγμα ενός καταθετικού λογαριασμού.

Private Banking

Το Private Banking είναι διαθέσιμο σε άτομα που κατέχουν εξαιρετικά μεγάλα περιουσιακά στοιχεία σε ελβετική τράπεζα. Αυτή η υπηρεσία ονομάζεται ιδιωτική επειδή οι πελάτες λαμβάνουν εξατομικευμένο, υψηλότερο επίπεδο υπηρεσιών από αυτό που παρέχεται σε ένα κατάστημα μαζικής λιανικής. Κατά κανόνα, το Private Banking είναι διαθέσιμο σε άτομα που σχεδιάζουν να κάνουν κατάθεση ενός εκατομμυρίου δολαρίων, αλλά υπάρχουν επίσης ιδιωτικά χρηματοπιστωτικά ιδρύματα που παρέχουν αυτήν την υπηρεσία σε πελάτες που επενδύουν πιο μέτρια ποσά - 50-100 χιλιάδες δολάρια. Οι υπηρεσίες Private Banking περιλαμβάνουν συμβουλευτικές πληροφορίες σχετικά με τις ιδιαιτερότητες της διαχείρισης περιουσιακών στοιχείων, συμπεριλαμβανομένων των επενδύσεων και του προγραμματισμού τους, καθώς και διάφορα φορολογικά μέτρα. Πολλά ιδιωτικά χρηματοπιστωτικά ιδρύματα αρνούνται να συνεργαστούν με άτομα χωρίς ειδική πρόσκληση από άτομο που είναι ήδη πελάτης τους. Αξίζει να σημειωθεί,ότι οι επενδυτικές υπηρεσίες προσφέρονται επίσης από λιανικές ελβετικές τράπεζες, αλλά συχνά απέχουν αρκετά από το επίπεδο που σημειώνεται στην υπηρεσία των ιδιωτικών χρηματοπιστωτικών ιδρυμάτων.