Προσέλκυσε κεφάλαια: έννοια, μέθοδοι προσέλκυσης και διανομής

2024 Συγγραφέας: Howard Calhoun | [email protected]. Τελευταία τροποποίηση: 2023-12-17 10:23

Σήμερα, η επένδυση έχει γίνει μια από τις πιο δημοφιλείς μορφές κερδών. Σχεδόν κάθε άτομο κάποια στιγμή σκέφτηκε να επενδύσει ένα συγκεκριμένο χρηματικό ποσό σε κάποιο πολλά υποσχόμενο έργο. Στο άρθρο μας, θα μάθετε τι είναι τα δανεικά και τα δανεικά κεφάλαια, ποια είναι η διαφορά μεταξύ αυτών των δύο εννοιών, ποιοι είναι οι τρόποι προσέλκυσης κεφαλαίων σε έναν οργανισμό και πώς να διαχειρίζεστε σωστά τα χρήματα που λαμβάνονται. Τέτοιες πληροφορίες θα είναι σχετικές για τους επενδυτές και τους επιχειρηματίες.

Τι είναι η χρηματοδότηση;

Με λίγα λόγια, τα αντληθέντα κεφάλαια είναι απρογραμμάτιστα έσοδα από επενδυτές ή άλλες εταιρείες που στοχεύουν στη βελτίωση της επιχειρηματικής απόδοσης. Ωστόσο, όλοι καταλαβαίνουμε ότι κανείς δεν θα κάνει τη χρηματοδότηση ακριβώς έτσι. Γι' αυτό υπάρχει ειδικό σύστημα τίτλων,που δίνουν στους επενδυτές το δικαίωμα να αποκομίσουν κέρδη από την επιχείρηση στην οποία έχουν επενδύσει.

Αν μιλάμε για χρηματοδότηση έργων, τότε αυτό νοείται ως ένα σύνολο μορφών και μεθόδων παροχής μιας επιχείρησης που είναι απαραίτητη για την ανάπτυξη ενός ικανού έργου. Δηλαδή, δεν μιλάμε καν για την ίδια την επιχείρηση, αλλά μάλλον για την ικανή προετοιμασία ενός επιχειρηματικού σχεδίου, που είναι απαραίτητο για την ανάπτυξη της επιχείρησης στο μέλλον. Αυτός ο τύπος χρηματοδότησης διαφέρει από τη συνηθισμένη με πολλούς τρόπους, αλλά έχει τον ίδιο στόχο - την επίτευξη κέρδους από ένα αναπτυσσόμενο έργο.

Δηλαδή, με απλά λόγια, τα κεφάλαια που συγκεντρώνει μια επιχείρηση είναι ένα ορισμένο ποσό χρηματοδότησης που έχει το δικαίωμα να δαπανήσει ένας επιχειρηματίας για την ανάπτυξη της επιχείρησής του. Ωστόσο, τυχόν οφειλές θα πρέπει να αποπληρωθούν σε εύθετο χρόνο. Η επιστροφή των δανειακών κεφαλαίων μπορεί να λάβει τη μορφή μερισμάτων στους μετόχους, τόκους προς την τράπεζα ή κουπονιών ομολόγων. Το ποσό των δανεισθέντων και αποπληρωμένων κεφαλαίων εξαρτάται από τους κανόνες της επενδυτικής πολιτικής της εταιρείας.

Τύποι χρηματοδότησης

Τα προσελκύοντα επενδυτικά κεφάλαια έχουν πολλές διαφορετικές ταξινομήσεις, οι οποίες βασίζονται σε διαφορετικά κριτήρια. Το άρθρο μας απαριθμεί μόνο τα πιο συνηθισμένα από αυτά, αλλά εάν αποφασίσετε να ξεκινήσετε να επενδύσετε, σας συνιστούμε να μελετήσετε αυτό το θέμα με περισσότερες λεπτομέρειες διαβάζοντας την απαραίτητη βιβλιογραφία ή παρακολουθώντας μερικά εκπαιδευτικά βίντεο. Έτσι, τα επενδυτικά κεφάλαια μπορούν να ταξινομηθούν ανάλογα με το αντικείμενο στο οποίο απευθύνεται η επενδυτική δραστηριότητα:

• οικονομικά - έκδοση δανείων ή επένδυση σε τίτλους;
• κερδοσκοπική - μεταπώληση τίτλων και μη σιδηρούχων μετάλλων;
• πραγματικό - επενδύσεις σε μεγάλες επισκευές και κατασκευές.

Επίσης, ανάλογα με τη μορφή ιδιοκτησίας στην οποία επενδύονται τα χρήματα, σχηματίζονται ορισμένες ομάδες επενδυτών. Κάθε μία από αυτές τις ομάδες έχει τους δικούς της στόχους και προοπτικές. Αυτός ο διαχωρισμός γίνεται για να προσελκύσει περισσότερους επενδυτές στην επιχείρηση. Για παράδειγμα, οι εταιρείες συχνά απαιτούν μακροπρόθεσμες επενδύσεις κεφαλαίου για να αναπτύξουν την επιχείρηση και να αρχίσουν να αποκομίζουν καθαρό κέρδος. Για να γίνει αυτό, μπορούν να εκδώσουν τίτλους με τη μορφή μετοχών, τα έσοδα από μερίσματα των οποίων θα παραχθούν μόνο μετά από λίγα χρόνια, αλλά σε υψηλό ποσοστό.

Δημόσιες ή ιδιωτικές εταιρείες;

Τα προσελκύοντα κεφάλαια πρέπει απαραίτητα να επιστραφούν στους επενδυτές εντός ορισμένου χρονικού διαστήματος, το οποίο, κατά κανόνα, εξαρτάται από την επενδυτική πολιτική της επιχείρησης. Ωστόσο, ορισμένες εταιρείες προσπαθούν να τηρήσουν ένα συγκεκριμένο σύστημα που δεν αλλάζει από έτος σε έτος. Επομένως, η ταξινόμηση των επενδυτικών επιχειρήσεων εξαρτάται επίσης από τη μορφή ιδιοκτησίας, OJSC:

• κράτος - παροχή στρατηγικά σημαντικών εγκαταστάσεων της χώρας;
• ιδιωτικό - επένδυση σε ιδιωτικές εταιρείες (η πιο επικίνδυνη μορφή από όλες),
• ξένο - επενδύσεις σε εταιρείες του εξωτερικού;

Με βάση τις μορφές ιδιοκτησίας των επιχειρήσεων, σεότι πραγματοποιούνται επενδύσεις, τα κεφάλαια που αντλούνται μπορεί επίσης να είναι δημόσια (δάνεια από κρατικές τράπεζες), ιδιωτικά (επενδύσεις από μεγάλους μετόχους) ή ξένα (ξένες επενδύσεις). Επομένως, κάθε ιδιοκτήτης της επιχείρησης πρέπει πρώτα να καθορίσει το κοινό-στόχο για να προσελκύσει επενδύσεις και μόνο στη συνέχεια να χαράξει μια επενδυτική πολιτική.

Επενδυτική έλξη

Ελπίζουμε ότι τώρα καταλαβαίνετε με περισσότερες λεπτομέρειες ποια είναι τα κεφάλαια που συγκεντρώθηκαν από τον οργανισμό. Ήρθε η ώρα να μιλήσετε για μεθόδους προσέλκυσης χρηματοδότησης στον οργανισμό σας, γιατί χωρίς μια καλά μελετημένη επενδυτική πολιτική, είναι απίθανο να είστε σε θέση να ενδιαφέρετε τους μεγάλους επιχειρηματίες. Κατά κανόνα, η προσέλκυση της προσοχής των μετόχων και των δανειοληπτών επιτυγχάνεται χρησιμοποιώντας τις ακόλουθες μεθόδους:

• επένδυση στο εγκατεστημένο κεφάλαιο της OJSC - ο μέτοχος λαμβάνει κέρδος από μερίσματα, το ποσό των οποίων εξαρτάται από το καθαρό κέρδος της εταιρείας·
• χρηματοδότηση χρέους - ένα δάνειο κεφαλαίων που βασίζεται σε συμφωνία αποπληρωμής μετά από ορισμένο χρονικό διάστημα με πρόσθετο τόκο;
• Τα ομολογιακά δάνεια είναι μια επενδυμένη πολιτική που βασίζεται σε τίτλους με πάγιες πληρωμές.

Εάν ένας από τους επενδυτές αποφασίσει να επενδύσει σε πάγιο κεφάλαιο, θα λάβει μερίδιο της επιχείρησης στην οποία επενδύει. Οι επιχειρηματίες που κατέχουν ένα μεγάλο πακέτο μετοχών συμμετέχουν στις υποθέσεις του οργανισμού και μπορούν να αμφισβητήσουν τις αποφάσεις που λαμβάνονται από τη διοίκησή του, εάν αντιβαίνουνμε τις προσωπικές προτιμήσεις του συνιδιοκτήτη.

Η χρηματοδότηση χρέους είναι ένα συνηθισμένο δάνειο που μπορεί να εκδοθεί τόσο από ιδιώτες όσο και από ειδικά ιδρύματα (τράπεζες). Κατά κανόνα, η δανειακή σύμβαση αναφέρει ξεκάθαρα το ποσό του δανείου και το ποσό αποπληρωμής με τόκους. Οι πληρωμές στον επενδυτή μπορούν να γίνονται κάθε μήνα, εποχή, έτος ή μόνο μία φορά - στην επίσημα καθορισμένη ημερομηνία.

Τα ομολογιακά δάνεια συχνά συγχέονται με τις μετοχές, καθώς τα ομόλογα είναι επίσης τίτλοι. Ωστόσο, η διαφορά μεταξύ των δύο είναι ότι οι μέτοχοι ρισκάρουν τα χρήματά τους πολύ περισσότερο. Τα ομόλογα υπόσχονται απόδοση οικονομικών σε καθορισμένο χρόνο, καθώς και έσοδα από τοκομερίδια που μοιάζουν με έσοδα από μερίσματα.

4 βήματα για να ενδιαφερθούν οι επενδυτές

Τα συγκεντρωμένα κεφάλαια από πηγές χρηματοδότησης διαδραματίζουν τεράστιο ρόλο στην ανάπτυξη της επιχείρησης, επομένως αυτό το ζήτημα πρέπει να δοθεί ιδιαίτερη προσοχή, ειδικά εάν σκοπεύετε όχι μόνο να λάβετε σταθερό εισόδημα, αλλά και να αναπτύξετε την επιχείρησή σας στο μέλλον. Λοιπόν, για να ενδιαφέρετε έναν επενδυτή, είναι απαραίτητο να ακολουθήσετε ορισμένους κανόνες που θα κάνουν ένα άτομο με χρήματα να καταλάβει ότι τα κεφάλαιά του όχι μόνο θα επιστρέψουν σε αυτόν, αλλά θα φέρουν και καλό κέρδος.

Οι επαγγελματίες επιχειρηματίες πιστεύουν ότι για να προσελκύσουν την προσοχή μεγάλων επενδυτών, είναι απαραίτητο να ακολουθήσουν τέσσερα διαδοχικά βήματα που θα δώσουν στον μέτοχο να καταλάβει ότι επενδύει σε μια πραγματικά πολλά υποσχόμενη επιχείρηση και δεν ρισκάρει τα δικά του κεφάλαια. Εάν το κάνετε σωστά, θα υπάρξει περισσότερη χρηματοδότηση για νέες εταιρείες.δεν θα είναι ποτέ πονοκέφαλος για εσάς.

Πείστε τον σύντροφό σας για αξιοπιστία

Εάν σκοπεύετε να ενδιαφέρετε ένα άτομο ή μια εταιρεία με την οποία μπορείτε να συναλλάσσεστε, τότε πρέπει να προσκομίσετε κάποια στοιχεία για αυτό, επιβεβαιώνοντας την υψηλή σας ικανότητα και την αποτελεσματικότητα της μελλοντικής επιχείρησης. Αυτό ισχύει ιδιαίτερα για τα δανειακά κεφάλαια από την τράπεζα. Οι πιστωτικοί οργανισμοί δεν θα δώσουν ποτέ δάνειο σε ένα άτομο του οποίου οι έντιμες προθέσεις δεν είναι βέβαιες. Ως εκ τούτου, συχνά ζητούν από έναν ιδιώτη πιστοποιητικό εισοδήματος και διάφορα προσωπικά δεδομένα, σύμφωνα με τα οποία θα είναι δυνατός ο εντοπισμός του κακοπληρωτή σε περίπτωση που προσπαθήσει να κρυφτεί.

Το ίδιο ισχύει και για τις ιδιωτικές επενδύσεις. Εάν θέλετε να προσελκύσετε κεφάλαια από επενδυτές στην εταιρεία σας, τότε πρέπει να τους παρουσιάσετε ένα ικανό επιχειρηματικό σχέδιο με όλους τους υπολογισμούς και τις λεπτομέρειες. Επιπλέον, δεν πρέπει να συντάσσεται από το κεφάλι, αλλά να βασίζεται σε πραγματικά γεγονότα. Για παράδειγμα, κάντε εκ των προτέρων μια λίστα με τον εξοπλισμό για παραγωγή και εκτυπώστε το κόστος καθενός από τα είδη. Ωστόσο, οι επενδυτές ενδιαφέρονται περισσότερο για το δικό τους κέρδος, γι' αυτό δώστε ιδιαίτερη προσοχή σε αυτό το θέμα κατά την κατάρτιση ενός επιχειρηματικού σχεδίου.

Μεταφέρετε σωστά πληροφορίες στον επενδυτή

Όπως αναφέρθηκε προηγουμένως, τα κεφάλαια που συγκεντρώθηκαν περιλαμβάνουν τα χρήματα ιδιωτών και εταιρειών που έχουν αποφασίσει να αγοράσουν τίτλους μιας αναπτυσσόμενης επιχείρησης. Η αναζήτηση μετόχων γίνεται καλύτερα στην ίδια περιοχή για την οποίαΗ παραγωγή σας είναι προσανατολισμένη. Σε αυτή την περίπτωση, ο επενδυτής θα αισθάνεται πιο συνειδητοποιημένος και σίγουρος ότι τα χρήματά του θα φέρουν κέρδος. Ωστόσο, εάν συνέβη έτσι ώστε ο επενδυτής να μην κατανοεί την επιχείρηση που αποφασίζετε να ξεκινήσετε, τότε πρέπει να του μεταφέρετε σωστά όλες τις απαραίτητες πληροφορίες.

Πώς να διδάξετε σωστά όλες τις προοπτικές μιας αναπτυσσόμενης εταιρείας σε ένα άτομο που δεν γνωρίζει τίποτα για την παραγωγή, αλλά έχει μεγάλο χρηματικό ποσό. Οι περισσότεροι επαγγελματίες επενδυτές συνιστούν να μιλήσετε πρώτα για τα πλεονεκτήματα της επιχείρησης στην οποία σκοπεύετε να επενδύσετε. Πείτε μας για τις προοπτικές του προϊόντος σας και τη συνάφεια της επιχείρησής σας αυτή τη στιγμή. Εάν ο επενδυτής κατανοήσει ότι επενδύει σε μια σύγχρονη και πολλά υποσχόμενη επιχείρηση, τότε μπορείτε εύκολα να συγκεντρώσετε το χρηματικό ποσό που χρειάζεστε για την ανάπτυξη.

Διαπραγματευτείτε με σιγουριά

Τα συγκεντρωμένα κεφάλαια αποτελούν το θεμέλιο κάθε επιχείρησης. Ωστόσο, δεν θα μπορέσετε να κερδίσετε την εμπιστοσύνη των μεγάλων επενδυτών εάν δεν μπορείτε να διαπραγματευτείτε με σιγουριά μαζί τους. Ποιος θέλει να επενδύσει σε μια επιχείρηση της οποίας ο ιδιοκτήτης δεν είναι σίγουρος για την επιτυχία της; Επομένως, πριν καθίσετε στο τραπέζι των διαπραγματεύσεων, πρέπει πρώτα να προετοιμαστείτε κατάλληλα για αυτές. Να είστε όσο το δυνατόν πιο ψύχραιμοι, γιατί οι περισσότεροι επενδυτές ενδιαφέρονται μόνο για ένα πράγμα - την προοπτική να λάβουν μετρητά.

Όχιφοβάστε να αρνηθείτε έναν επενδυτή ή να καθυστερήσετε να απαντήσετε σε μια προσφορά που δεν σας ενδιέφερε πάρα πολύ. Πρέπει να δείξετε στον σύντροφό σας ότι ενδιαφέρεται πολύ περισσότερο να συνεργαστεί μαζί σας παρά εσείς μαζί του. Πρέπει να καταλάβει ότι κινδυνεύει να χάσει μια καλή ευκαιρία να κερδίσει χρήματα αρνούμενος να επενδύσει στην επιχείρησή σας. Για να παρουσιάσετε το επιχειρηματικό σας σχέδιο στους επενδυτές σωστά και χωρίς δισταγμό, επαναλάβετε καλά την ομιλία σας μπροστά σε έναν καθρέφτη μέχρι να δείτε μια σίγουρη ματιά στον εαυτό σας.

Σύμβαση αρμόδιας σύμβασης

Εάν καταφέρατε να καταλήξετε σε αμοιβαία συμφωνία με τον επενδυτή, τότε το τελευταίο βήμα μένει να λάβετε τα κεφάλαια που συγκεντρώθηκαν από την τράπεζα ή από ιδιώτη - υπογράφοντας τη σύμβαση. Είναι καλύτερο να χρησιμοποιήσετε τις υπηρεσίες ενός επαγγελματία δικηγόρου για το σκοπό αυτό, προκειμένου να εξαλειφθεί πλήρως η πιθανότητα απάτης. Επίσης, μια τέτοια ενέργεια θα δώσει σιγουριά στον σύντροφό σας ότι η συναλλαγή είναι καθαρή και σύντομα οι επενδύσεις θα αρχίσουν να φέρνουν σταθερό εισόδημα. Βεβαιωθείτε ότι το κόστος των επαγγελματικών υπηρεσιών θα αποδώσει πλήρως.

Όσον αφορά το ίδιο το συμβόλαιο, θα πρέπει να είναι όσο το δυνατόν πιο ξεκάθαρο και να μην έχει ασάφειες. Αυτό ισχύει ιδιαίτερα για τη ρήτρα "Όροι της συμφωνίας", την οποία θα πρέπει να δώσετε ιδιαίτερη προσοχή εάν δεν συντάξετε μόνοι σας μια σύμβαση, αλλά την εμπιστευτείτε στον σύντροφό σας. Η σύμβαση πρέπει να καθορίζει τους ακριβείς όγκους και τις μορφές επένδυσης, καθώς και τις κυρώσεις για μη συμμόρφωση με τον έναν ή τον άλλο όρο της σύμβασης. Διαφορετικά, είστε αναμενόμενοισειρά διαφορών ή απώλεια εταιρείας.

Διανομή επενδύσεων

Μόλις υπογραφούν όλα τα έγγραφα και πιστωθούν τα χρήματα στον λογαριασμό του οργανισμού, ο επικεφαλής της εταιρείας έχει το δικαίωμα να ξεκινήσει τη διαχείριση των επενδύσεων με οποιονδήποτε τρόπο που δεν έρχεται σε αντίθεση με τη συμφωνία με τον επενδυτή. Οι περισσότεροι επαγγελματίες επιχειρηματίες συνιστούν να σκεφτείτε τη φάση διανομής των κεφαλαίων στο στάδιο της κατάρτισης ενός επιχειρηματικού σχεδίου. Με τα χρήματα που λαμβάνετε, μπορείτε να φτιάξετε ένα εργαστήριο παραγωγής, να αγοράσετε τον εξοπλισμό που λείπει, να τον επενδύσετε στην αγορά οικοδομικών υλικών κ.λπ. Με μια λέξη, είναι απαραίτητο να διαχειριστείτε τα χρήματα ώστε να αποπληρωθούν το συντομότερο δυνατό.

Ελπίζουμε ότι αυτό το άρθρο σας βοήθησε να κατανοήσετε καλύτερα τι είναι τα αντληθέντα κεφάλαια και πώς πρέπει να προσελκύσετε την προσοχή των επενδυτών στην εταιρεία σας. Εάν εξακολουθείτε να έχετε κάποιες ερωτήσεις ή οι πληροφορίες που παρέχονται σας φάνηκαν ανεπαρκείς, τότε σας συνιστούμε να παρακολουθήσετε ένα σύντομο βίντεο στο οποίο ένας επαγγελματίας επιχειρηματίας λέει τα πάντα για το πώς να προσελκύσετε γρήγορα επενδύσεις για μια αναπτυσσόμενη επιχείρηση. Αυτό το εκπαιδευτικό βίντεο θα είναι χρήσιμο ως επί το πλείστον για αρχάριους επιχειρηματίες, αν και οι επαγγελματίες σίγουρα θα τονίσουν μερικά ενδιαφέροντα σημεία για τον εαυτό τους.