Πώς να κερδίσετε χρήματα από ομόλογα: προβλέψεις και ανάλυση της αγοράς ομολόγων, απόδοση ομολόγων

2024 Συγγραφέας: Howard Calhoun | [email protected]. Τελευταία τροποποίηση: 2023-12-17 10:23

Πώς να κερδίσετε χρήματα από ομόλογα; Το ερώτημα είναι επίκαιρο για πολλούς. Άλλωστε, η αγορά ομολόγων θεωρείται κερδοφόρα επένδυση. Ωστόσο, ο αριθμός των ανθρώπων που καταλαβαίνουν αυτό το θέμα είναι ακόμα μικρός. Φαίνεται ότι το ερώτημα πώς να κερδίσετε χρήματα από ομόλογα θα πρέπει να έχει μια απλή απάντηση. Άλλωστε, στην πραγματικότητα, είναι ένας τίτλος στον οποίο το κέρδος είναι ήδη ενσωματωμένο. Αλλά στην πράξη, όλα αποδεικνύονται κάπως πιο περίπλοκα. Αυτός είναι ο λόγος για τον οποίο οι αρχάριοι επενδυτές πρέπει να μελετήσουν προσεκτικά πώς να κερδίσουν χρήματα από ομόλογα πριν επενδύσουν.

Στόχος

Τι χρησιμεύουν τα ομόλογα; Είναι σημαντικό να απαντήσουμε σε αυτό το ερώτημα για να κατανοήσουμε την ουσία τους. Πού πηγαίνουν συνήθως όσοι σχεδιάζουν να δανειστούν χρήματα; Κατά κανόνα, σε έναν τραπεζικό οργανισμό.

Φανταστείτε ότι υπάρχει μια εταιρεία που χρειάζεται χρήματα. Μπορεί να πάει και στην τράπεζα. Προτιμά όμως την εναλλακτικήεκδίδουν ομόλογα, τα πουλάνε και λαμβάνουν χρήματα σε αντάλλαγμα. Ταυτόχρονα, μετά από ένα ορισμένο διάστημα, οι κάτοχοι τίτλων μπορούν να πάρουν τα χρήματά τους πίσω με ένα συγκεκριμένο κέρδος.

Ποιος εκδίδει ομόλογα;

• Δήμοι, δηλαδή τοπικές αρχές.
• Εταιρείες
• Πολιτεία.

Ανάλογα με το ποιος εξέδωσε τα ομόλογα, παίρνουν το κατάλληλο όνομα. Οι αρχάριοι επενδυτές θα πρέπει να δώσουν προσοχή σε αυτό για να κατανοήσουν καλύτερα την ουσία της αγοράς.

Λειτουργίες

Για να κατανοήσετε καλύτερα την ουσία μιας τέτοιας επένδυσης, πρέπει να γνωρίζετε τα κύρια χαρακτηριστικά:

• Ονομαστική αξία. Αυτό το χαρακτηριστικό ονομάζεται και λέξη «αξία». Αυτό είναι το ποσό που θα καταβληθεί στον ιδιοκτήτη στο τέλος της λήξης.
• Τιμή αγοράς. Αυτό το χαρακτηριστικό αλλάζει συνεχώς. Υποδηλώνει το ποσό στο οποίο μπορείτε να αγοράσετε ένα ομόλογο την τρέχουσα συγκεκριμένη στιγμή.
• Ημερομηνία λήξης. Αυτή είναι η περίοδος μετά την οποία ο ιδιοκτήτης θα μπορεί να ανταλλάξει το ομόλογο που αγόρασε προηγουμένως με την ονομαστική του αξία. Τώρα μπορείτε να καταλάβετε πώς να κερδίσετε γρήγορα χρήματα σε ομόλογα. Για να το κάνετε αυτό, πρέπει να επιλέξετε τίτλους με ελάχιστη περίοδο λήξης.
• Μέγεθος κουπονιού. Οι λεγόμενες περιοδικές πληρωμές σε ομολογιούχους. Λόγω της τακτικής παραλαβής των κουπονιών, ο επενδυτής μπορεί να λάβει παθητικό εισόδημα. Η ιδανική επιλογή είναι να πιάσετε τη στιγμή που το επιτόκιο αναχρηματοδότησης θα είναι υψηλό. Αυτό θα σας επιτρέψει να αγοράσετε μακροπρόθεσμα ομόλογα και να έχετε σταθερά υψηλές πληρωμές κουπονιών για αρκετά χρόνια.
• Απόδοση στη λήξη. Αυτό είναι ίσως το πιο σημαντικό χαρακτηριστικό. Καθορίζει πόσα κέρδη μπορεί να αναμένει ένας επενδυτής στη λήξη.

Έχοντας κατανοήσει τα παραπάνω χαρακτηριστικά, κάθε περίεργος άνθρωπος θα μπορεί να καταλάβει πώς να κερδίσει χρήματα από ομόλογα.

Από τι εξαρτάται η κερδοφορία;

Αυτή είναι η πιο σημαντική ερώτηση μεταξύ εκείνων που ενδιαφέρονται για το πώς να κερδίσουν χρήματα από ομόλογα.

Η απόδοση των ομολόγων εξαρτάται σε μεγάλο βαθμό από το επιτόκιο αναχρηματοδότησης. Ο ευκολότερος τρόπος για να εξηγήσετε και να κατανοήσετε είναι με ένα παράδειγμα.

Ας υποθέσουμε ότι το επιτόκιο αναχρηματοδότησης είναι δέκα τοις εκατό. Εάν τα ομόλογα προσφέρουν απόδοση πέντε τοις εκατό, δεν είναι κερδοφόρο να αγοράσετε τέτοιους τίτλους. Γι' αυτό πωλούνται με αποδόσεις που ισούνται ή υπερβαίνουν το επιτόκιο αναχρηματοδότησης.

Πρέπει να καταλάβετε ότι δεν περιμένουν όλοι οι επενδυτές μέχρι το τέλος της περιόδου αποπληρωμής. Κάποιοι αρχίζουν να πουλούν ομόλογα νωρίτερα. Κατά την περίοδο παρουσίας στο χρηματιστήριο, η τιμή ενός ομολόγου μπορεί να αλλάξει. Θα επηρεαστεί από το τρέχον επιτόκιο αναχρηματοδότησης. Πώς συμβαίνει;

Ας υποθέσουμε ότι το επιτόκιο αναχρηματοδότησης έχει μειωθεί στο μισό. Ταυτόχρονα, τα ομόλογα που αγοράστηκαν προηγουμένως θα έχουν υψηλότερη απόδοση σε σύγκριση με τα τρέχοντα. Ωστόσο, αυτό θα αυξήσει την τιμή αγοράς τους.

Αυτός ο κανόνας λειτουργεί αντίστροφα. Εάν το επιτόκιο αναχρηματοδότησης αυξηθεί, τότε η τιμή στην οποία πωλούνται τα ομόλογα θα μειωθεί. Οχιένας επενδυτής δεν θα θέλει να κατέχει τίτλους των οποίων οι αποδόσεις έχουν μειωθεί σημαντικά.

Τύποι ομολόγων

Υπάρχει ένα άλλο σημαντικό κριτήριο που θα σας επιτρέψει να βουτήξετε βαθύτερα στην αγορά κινητών αξιών. Εξαρτάται επίσης από το πόσα μπορείτε να κερδίσετε από ομόλογα. Έτσι, χωρίζονται σε τόκους και έκπτωση. Πρέπει να κατανοήσετε τη διαφορά πριν αγοράσετε.

Τα ομόλογα έκπτωσης μπορούν να αγοραστούν σε χαμηλότερη από την ονομαστική τους αξία. Στο τέλος της περιόδου λήξης, ο ιδιοκτήτης του τίτλου θα λάβει εισόδημα. Θα είναι η διαφορά μεταξύ της ονομαστικής αξίας και της τιμής αγοράς. Όσο υψηλότερο είναι, τόσο περισσότερα μπορείτε να κερδίσετε από ομόλογα.

Η δεύτερη ποικιλία είναι το ενδιαφέρον. Πωλείται σε ονομαστική αξία ή και υψηλότερη. Ωστόσο, κατά την περίοδο μέχρι τη λήξη, ο ιδιοκτήτης θα καταβάλλεται τακτικά εισόδημα.

Πρέπει να κατανοήσετε ότι η τιμή ενός ομολόγου μπορεί να αλλάξει κατά τη διάρκεια της περιόδου διακράτησης. Επομένως, ο ιδιοκτήτης πρέπει να αποφασίσει αν θα το πουλήσει ή θα περιμένει μέχρι το τέλος της περιόδου εξαγοράς και θα πάρει την ονομαστική αξία. Αυτός είναι πάντα ένας συγκεκριμένος κίνδυνος, ο οποίος αποτρέπει πολλούς αρχάριους επενδυτές.

Προβλέψεις και ανάλυση της αγοράς ομολόγων

Για πολλούς ανθρώπους, ειδικά αυτούς που απέχουν πολύ από το χρηματιστήριο, όλα αυτά φαίνονται απίστευτα περίπλοκα. Έχουν μια πιο πιεστική ερώτηση: μπορείτε να κερδίσετε χρήματα από ομόλογα;

Πρέπει να κατανοήσετε ότι η αξιοπιστία του εκδότη επηρεάζει την απόδοση των τίτλων.

Αν μιλάμε για ρωσικά κρατικά ομόλογα, η μέση απόδοσή τουςείναι 10-11% ετησίως. Ένα πιο ευνοϊκό επιτόκιο προσφέρουν μεγάλες εταιρείες όπως η Aeroflot, οι Ρωσικοί Σιδηρόδρομοι κ.λπ. Οι επενδυτές μπορούν να κερδίσουν κέρδη 12-14% ετησίως.

Εάν τα ομόλογα προσφέρονται από μια λιγότερο γνωστή εταιρεία, το επιτόκιο μπορεί να φτάσει το 18%.

Παρά το γεγονός ότι οι υψηλοί αριθμοί θολώνουν το μυαλό, πρέπει να καταλάβετε ότι ταυτόχρονα ενέχουν υψηλούς κινδύνους. Εάν κυνηγάτε υψηλά κέρδη, μπορείτε να μείνετε όχι μόνο χωρίς αυτό, αλλά και χωρίς αρχικές επενδύσεις.

Πώς να αρχίσετε να κερδίζετε χρήματα στο χρηματιστήριο;

Οι μετοχές, τα ομόλογα και άλλοι όροι θα πρέπει να είναι γνωστοί σε έναν πιθανό επενδυτή. Άλλωστε, όσο καλύτερα κατανοεί την αγορά τίτλων, τόσο μεγαλύτερη είναι η πιθανότητα να βγάλει κέρδος. Επιπλέον, η επιδέξια χρήση των ομολόγων σας επιτρέπει να δημιουργήσετε μια αξιόπιστη και σταθερή πηγή εισοδήματος.

Έτσι, εάν όλα είναι ξεκάθαρα με ελκυστικές προοπτικές, πρέπει να εξετάσουμε ένα πιο πιεστικό ζήτημα. Πώς να αρχίσετε να κερδίζετε από ομόλογα;

Μπορείτε να αγοράσετε πολλά από αυτά στο Χρηματιστήριο της Μόσχας. Είναι καλύτερο για έναν ιδιώτη επενδυτή να ενεργεί ανεξάρτητα. Αυτή η μέθοδος είναι φθηνότερη από άλλες.

Πρώτα απ 'όλα, πρέπει να βρείτε έναν μεσίτη που θα παρέχει πρόσβαση στην αγορά ομολόγων. Το επόμενο βήμα θα είναι η υποβολή προσφορών. Μπορείτε να τα πραγματοποιήσετε μόνοι σας ή να εμπιστευτείτε τον μεσίτη, δίνοντάς του απλώς την κατάλληλη εντολή.

Αρχικά Ποσά

Πολλοί άνθρωποι πιστεύουν ότι για να μπείτε στην αγορά ομολόγων πρέπει να έχετε πολλά χρήματα. Αλλά δεν είναι. Τα ομόλογα έχουν συχνά ονομαστική αξία μόλιςχιλιάδες ρούβλια. Μπορείτε να αγοράσετε μόνο μία ασφάλεια. Αυτό σημαίνει ότι δεν χρειάζεται να διαθέτετε εκατομμύρια για να αρχίσετε να επενδύετε στην αγορά ομολόγων.

Μετά την πραγματοποίηση μιας συμφωνίας, θα πρέπει να πληρώσετε μια προμήθεια στο χρηματιστήριο και στον μεσίτη. Συνήθως όμως δεν υπερβαίνει το 0,1% του τζίρου. Αυτό αποδεικνύει για άλλη μια φορά ότι το χρηματιστήριο είναι προσβάσιμο στους περισσότερους ανθρώπους που έχουν έστω και λίγα δωρεάν χρήματα. Αυτό είναι αρκετό για να ξεκινήσετε. Φυσικά, δεν θα μπορείτε να αποκτήσετε μεγάλα εισοδήματα με αυτόν τον τρόπο, αλλά αυτό θα σας επιτρέψει να κατανοήσετε το χρηματιστήριο και να καταλάβετε εάν αυτός ο τρόπος επένδυσης είναι κατάλληλος για εσάς.

Οι αρχάριοι επενδυτές συχνά φοβούνται να αγοράσουν ομόλογα, πιστεύοντας ότι οι τραπεζικές καταθέσεις είναι πιο ασφαλείς, αν και προσφέρουν χαμηλότερο επιτόκιο.