Πώς να μάθετε τον τρέχοντα λογαριασμό του οργανισμού κατά TIN: βήμα προς βήμα οδηγίες, δυνατότητες και προτάσεις

2024 Συγγραφέας: Howard Calhoun | [email protected]. Τελευταία τροποποίηση: 2023-12-17 10:23

Κάθε σύγχρονος άνθρωπος που απευθύνεται συνεχώς ή περιοδικά σε τραπεζικά ιδρύματα για οικονομικές συναλλαγές πρέπει να έχει τρεχούμενο λογαριασμό. Μπορεί να είναι φυσικό ή νομικό πρόσωπο. Ποιο είναι το πλεονέκτημα και η αναγκαιότητα αυτού του λογαριασμού; Εάν είστε τακτικός πελάτης της τράπεζας, τότε η ύπαρξη τρεχούμενου λογαριασμού απλοποιεί και επιταχύνει σημαντικά τη διαδικασία εξυπηρέτησης πελατών. Αν μιλάμε για νομικά πρόσωπα, τότε για να εγγραφείτε στην εφορία, είναι απαραίτητο να ανοίξετε τραπεζικό λογαριασμό. Για έναν απλό άνθρωπο, αυτό δεν είναι απαραίτητο, αλλά εάν κάνετε οικονομικές συναλλαγές σε τράπεζα, τότε καλό είναι να φροντίσετε να ανοίξετε έναν τρεχούμενο λογαριασμό.

Τι είναι ένας λογαριασμός όψεως;

Ο λογαριασμός διακανονισμού είναι ένας αριθμός που εκχωρείται σε πελάτη τράπεζας, είναι μοναδικός. Εάν υπάρχει τέτοιος λογαριασμός στην τράπεζα, ο πελάτης μπορεί να πραγματοποιήσει συναλλαγές στο ταμείο ή στο τερματικό χρησιμοποιώντας κάρτα για πληρωμή ήμετρητά. Η αναγνώριση του πελάτη γίνεται σχεδόν αμέσως. Ταυτόχρονα, μειώνεται ο χρόνος διενέργειας τυχόν πράξεων στην τράπεζα.

Κατά το άνοιγμα ενός τρεχούμενου λογαριασμού, η τράπεζα θέτει συχνά την κύρια προϋπόθεση, η οποία είναι τα κεφάλαια που εισπράττονται στον λογαριασμό να μην αποτελούν πληρωμή για μια υπηρεσία ή προϊόν, δηλαδή να μην έχουν εμπορικό χαρακτήρα. Πρόκειται για ίδια κεφάλαια του πελάτη, τα οποία μπορούν να χρησιμοποιηθούν από αυτόν σύμφωνα με τους όρους της συμφωνίας.

Χρειάζεται να έχετε λογαριασμό όψεως

Για να λάβετε μισθούς, υποτροφίες, συντάξεις και κοινωνικές παροχές, απαιτείται τρεχούμενος λογαριασμός. Ένας πελάτης τράπεζας μπορεί να έχει πολλούς τρεχούμενους λογαριασμούς εάν συνεργάζεται με το ίδιο χρηματοπιστωτικό ίδρυμα, για παράδειγμα, για να λάβει μισθούς και συντάξεις. Για να το κάνετε αυτό, πρέπει να έχετε δύο εντελώς διαφορετικούς τρεχούμενους λογαριασμούς που χρησιμοποιούνται για τον προορισμό τους. Για να συγκεντρώσετε χρήματα σε μια τράπεζα, μπορείτε επίσης να ανοίξετε έναν τρεχούμενο λογαριασμό και να χρησιμοποιήσετε τα χρήματά σας υπό τους όρους που καθορίζονται στη συμφωνία.

Για νομικά πρόσωπα

Τι μπορούν να χρησιμοποιήσουν τα νομικά πρόσωπα τον τραπεζικό τους λογαριασμό; Κάθε είδους εμπορική δραστηριότητα συνοδεύεται από διακανονισμούς και πληρωμές ποικίλης φύσης. Αυτό ισχύει επίσης για την καταβολή μισθών στους υπαλλήλους, διάφορα είδη αποδοχών και επιδομάτων, αναρρωτική άδεια και αποδοχές αδειών, καθώς και διακανονισμούς με την εφορία, το ταμείο συντάξεων, το ταμείο κοινωνικής ασφάλισης κ.λπ. Ολα αυτάοι συναλλαγές πραγματοποιούνται μέσω της τράπεζας στην οποία έχει ανοίξει ο τρεχούμενος λογαριασμός. Και επίσης διακανονισμοί με αντισυμβαλλόμενους, πραγματοποίηση πληρωμών για δάνεια. Τα νομικά πρόσωπα πραγματοποιούν πολλές οικονομικές συναλλαγές που δεν απαιτούν αμοιβαίους διακανονισμούς σε μετρητά, εάν υπάρχουν κεφάλαια στον λογαριασμό, τότε είναι πολύ πιο γρήγορο και ευκολότερο να πραγματοποιήσετε συναλλαγές χωρίς μετρητά.

Ένας σύγχρονος άνθρωπος δεν μπορεί παρά να χρησιμοποιήσει τις υπηρεσίες μιας τράπεζας, καθώς ακόμη και ιδιώτες πληρώνουν λογαριασμούς κοινής ωφελείας, λαμβάνουν πληρωμές και μισθούς, ανοίγουν καταθέσεις για εξοικονόμηση χρημάτων και ούτω καθεξής.

Πώς μοιάζει ένας λογαριασμός όψεως LLC;

Ο τρέχων λογαριασμός αποτελείται από 20 ψηφία και αυτό δεν είναι απλώς ένα σύνολο. Κάθε ένα από αυτά φέρει κάποιες πληροφορίες που σε κάποιο βαθμό χαρακτηρίζουν το είδος του λογαριασμού. Ακολουθεί ένα παράδειγμα: 40702840100010000456.

Τα τρία πρώτα ψηφία του τρεχούμενου λογαριασμού υποδεικνύουν τι είδους οργανισμό είναι: κρατικός, μη κρατικός κ.λπ. Αν μιλάμε για συγκεκριμένο παράδειγμα, τότε ο αριθμός 407 υποδηλώνει ότι μιλάμε για μη κυβερνητικό ίδρυμα.

Τα επόμενα δύο ψηφία του λογαριασμού χαρακτηρίζουν επίσης κάπως τον τύπο οργανισμού, στο παράδειγμά μας 02 σημαίνει "εμπορικός οργανισμός".

Τα επόμενα τρία ψηφία αποκρυπτογραφούν τον τύπο του λογαριασμού ή μάλλον σε ποιο νόμισμα ανοίγει. Στο παράδειγμά μας, το 840 σημαίνει ότι ο λογαριασμός ανοίγει σε δολάρια.

Το επόμενο ψηφίο του λογαριασμού είναι κατά κάποιο τρόπο το κλειδί που χρειάζεται ένα χρηματοπιστωτικό ίδρυμα, δηλαδή μια τράπεζαταυτοποίηση.

Τα επόμενα τέσσερα ψηφία του λογαριασμού καθορίζουν τον τόπο ανοίγματός του, δηλαδή εάν η τράπεζα έχει πολλά υποκαταστήματα, τότε αυτοί οι αριθμοί θα υποδεικνύουν σίγουρα σε ποιο από αυτά άνοιξε αυτός ο λογαριασμός. Εάν το τραπεζικό ίδρυμα δεν έχει υποκατάστημα, τότε αυτοί οι αριθμοί μοιάζουν με 0000, όπως στο παράδειγμά μας.

Τα τελευταία 7 ψηφία του λογαριασμού είναι ο λογαριασμός της ίδιας της LLC.

Για την τήρηση και οργάνωση της λογιστικής των λογαριασμών διακανονισμού παρέχεται λογιστικό σχέδιο, σύμφωνα με το οποίο τηρείται αυτή η λογιστική. Μπορείτε να το βρείτε στη θέση της Κεντρικής Τράπεζας. Πώς να μάθετε τον τρέχοντα λογαριασμό του οργανισμού ανά ΑΦΜ, θα εξετάσουμε περαιτέρω.

Εάν η LLC είναι οφειλέτης

Εάν μια LLC είναι οφειλέτης και δεν μπορείτε να βρείτε τα στοιχεία της μόνοι σας, τότε υπάρχουν πολλές βασικές επιλογές για το πώς να μάθετε τον τρέχοντα λογαριασμό του οργανισμού. Συνήθως, κατά την κατάρτιση μιας συμφωνίας συνεργασίας, περιέχει τα στοιχεία των μερών, τα οποία περιέχουν πλήρεις πληροφορίες για την LLC. Αυτός είναι ο ΑΦΜ και, μάλιστα, ο τρέχων λογαριασμός του.

Για να κατανοήσετε πώς μπορείτε να μάθετε τον τρεχούμενο λογαριασμό του οργανισμού ανά ΑΦΜ, πρέπει να αναζητήσετε πληροφορίες σχετικά με τον οφειλέτη στο Διαδίκτυο. Μπορεί να υπάρχουν δεδομένα αναρτημένα στον ιστότοπο της εταιρείας, εάν υπάρχουν, ή σε ομάδες σε κοινωνικά δίκτυα, εκπρόσωποι της LLC μπορούν επίσης να δημοσιεύουν τέτοιες πληροφορίες στο δίκτυο.

Πώς μπορώ να μάθω τον τρέχοντα λογαριασμό του οργανισμού;

Μπορεί να γίνει; Ο νόμος "Περί εκτελεστών διαδικασιών" περιέχει πληροφορίες σχετικά με τον τρόπο εύρεσης του τρεχούμενου λογαριασμούοργανώσεις. Υπάρχουν δύο κύριες επιλογές.

Εάν έχετε κάποιες πληροφορίες σχετικά με τις δραστηριότητες της LLC, τότε πιθανότατα έχετε κάποιες υποθέσεις σχετικά με το ποιο πιστωτικό ίδρυμα μπορεί να έχει δεδομένα για τον οφειλέτη. Εάν πάτε εκεί, δεν θα μπορούν να σας δώσουν πληροφορίες, ωστόσο, εάν παρέχετε επιβεβαιωτικά στοιχεία ότι η LLC είναι ο οφειλέτης σας, το πιστωτικό ίδρυμα θα έχει το δικαίωμα να διαγράψει τα κεφάλαια από τον λογαριασμό της LLC λόγω το χρέος.

Αν αυτή η επιλογή δεν σας ταιριάζει για κάποιο λόγο, τότε έχετε το δικαίωμα να υποβάλετε αίτηση σε δικαστικό επιμελητή για την είσπραξη της οφειλής. Στην περίπτωση αυτή, ο δικαστικός επιμελητής θα στείλει πολλά αιτήματα σε χρηματοπιστωτικά ιδρύματα, τα οποία υποχρεούνται να του απαντήσουν γραπτώς. Το εξουσιοδοτημένο πρόσωπο θα πρέπει να παράσχει τις πληροφορίες που έλαβε στον αιτούντα.

Σύμφωνα με τη νομοθεσία για τις τράπεζες και τις χρηματοοικονομικές δραστηριότητες, τέτοιες πληροφορίες δεν μπορούν να παρασχεθούν στο πρώτο πρόσωπο, αλλά εάν αυτές οι πληροφορίες ζητηθούν από το δικαστήριο, το λογιστικό επιμελητήριο ή την εφορία και άλλους εξουσιοδοτημένους φορείς, τότε οι πληροφορίες πρέπει να παρέχεται.

Εμπιστευτικά δεδομένα σχετικά με τον οφειλέτη

Ο τρέχων λογαριασμός του οργανισμού είναι εμπιστευτικές πληροφορίες που είναι κλειστές για όλους τους άλλους χρήστες, ωστόσο, μια εταιρεία περιορισμένης ευθύνης μπορεί να αποκαλύψει οικειοθελώς αυτές τις λεπτομέρειες. Τότε το τραπεζικό ίδρυμα δεν είναι υπεύθυνο για την αποκάλυψη μυστικών πληροφοριών. Εάν η LLC είναι ο οφειλέτης σας, τότε θα σας ενδιαφέρουν πληροφορίες σχετικά με το πώς μπορείτε να μάθετε τον τρέχοντα λογαριασμό του οργανισμού για είσπραξη οφειλών. Δικαστικά έξοδακατανοούν ότι αυτές οι πληροφορίες μπορούν να γνωστοποιηθούν μόνο σε εξουσιοδοτημένα πρόσωπα που, για το γεγονός αυτό, έχουν εκτελεστικό ένταλμα. Μπορείτε επίσης να μάθετε τον οργανισμό με βάση τον τρέχοντα λογαριασμό.

Έφεση στην Ομοσπονδιακή Φορολογική Υπηρεσία

Πώς να μάθετε τους λογαριασμούς διακανονισμού του οργανισμού οφειλετών; Για να λάβετε τα στοιχεία του συμβαλλόμενου μέρους, μπορείτε επίσης να επικοινωνήσετε με την Ομοσπονδιακή Φορολογική Υπηρεσία. Τι θα σου δώσει; Μπορείτε να μάθετε τους ανοιχτούς λογαριασμούς διακανονισμού του οργανισμού που είναι ο οφειλέτης σας. Εάν έχετε εκτελεστικό ένταλμα, τότε έχετε το δικαίωμα να επικοινωνήσετε με αυτήν την υπηρεσία ζητώντας να παράσχετε τα ακόλουθα δεδομένα:

• αριθμός λογαριασμών διακανονισμού του οργανισμού;
• τράπεζες όπου άνοιξαν;
• αριθμοί λογαριασμού;
• το ποσό των χρημάτων σε αυτά;
• κατάσταση ταμειακών ροών

Εάν αποφασίσετε να υποβάλετε ένα αίτημα, τότε πρέπει να συνταχθεί σύμφωνα με ορισμένους κανόνες και απαιτήσεις για αυτά. Μπορείτε να υποβάλετε αίτηση με ένα τέτοιο αίτημα στην πλησιέστερη αρχή της Ομοσπονδιακής Φορολογικής Υπηρεσίας.

Έτσι μπορούμε να συμπεράνουμε ότι με μεγάλη επιθυμία, έχετε την ευκαιρία να λάβετε πληροφορίες που σας επιτρέπουν να εισπράττετε επισφαλείς οφειλές.