2025 Συγγραφέας: Howard Calhoun | [email protected]. Τελευταία τροποποίηση: 2025-01-24 13:14
Η επένδυση όλων των χρημάτων σας σε ένα μόνο μέσο πολλαπλασιασμού κεφαλαίου θεωρούνταν πάντα μια πολύ επικίνδυνη επιχείρηση. Είναι πολύ πιο σταθερό και αποτελεσματικό να διανέμονται τα κεφάλαια σε διαφορετικές κατευθύνσεις, έτσι ώστε οι πιθανές απώλειες σε έναν τομέα να αντισταθμίζονται από ένα αυξημένο επίπεδο εισοδήματος σε έναν άλλο. Η πρακτική εφαρμογή αυτής της ιδέας είναι ένα επενδυτικό χαρτοφυλάκιο. Στην πραγματικότητα, αντιπροσωπεύει το σύνολο των οικονομικών και πραγματικών επενδύσεων. Αν μιλάμε για χρηματιστήριο, τότε με τη στενή έννοια της λέξης, αυτός ο όρος σημαίνει απολύτως όλους τους τίτλους, ανεξαρτήτως τύπου, διάρκειας και ρευστότητας, που ανήκουν σε νομικό ή φυσικό πρόσωπο, που λειτουργούν ως αναπόσπαστο αντικείμενο διαχείρισης.
Τι είναι ένα επενδυτικό χαρτοφυλάκιο
Κάθε επενδυτής έχει τη δική του προτεραιότητα μεταξύ των κινδύνων, της κερδοφορίας και της ρευστότητας των επενδύσεων. Ανάλογα με την αναλογία αυτών των παραγόντων, είναι δυνατό να ξεχωρίσουμε ένα χαρτοφυλάκιο ανάπτυξης,εισοδήματος και μικτών, συνδυάζοντας εύλογα και τους δύο αυτούς τομείς. Κάθε ένα από αυτά έχει τους δικούς του στόχους και χαρακτηριστικά. Έτσι, το επενδυτικό χαρτοφυλάκιο ανάπτυξης στοχεύει στη μεγιστοποίηση του εισοδήματος μακροπρόθεσμα. Σε αυτή την περίπτωση, ο επενδυτής αρνείται από περιοχές υψηλής κερδοφορίας που παράγουν εισόδημα σε σύντομο χρονικό διάστημα. Η βάση ενός τέτοιου χαρτοφυλακίου, κατά κανόνα, αποτελείται από τίτλους που παρουσιάζουν σταθερή ανάπτυξη και στόχος του είναι να αυξήσει το κεφάλαιο αυξάνοντας την αγοραία αξία τέτοιων περιουσιακών στοιχείων. Στην περίπτωση αυτή, τα μερίσματα παίζουν δευτερεύοντα ρόλο. Ένα χαρτοφυλάκιο επενδύσεων εισοδήματος, αντίθετα, στοχεύει στη μεγιστοποίηση του κέρδους από κάθε συναλλαγή και έχει σχεδιαστεί για μέγιστη κερδοφορία βραχυπρόθεσμα. Σε αυτήν την περίπτωση, η μακροπρόθεσμη προοπτική των τίτλων δεν είναι αποφασιστικής σημασίας και το αποφασιστικό κριτήριο για την επιλογή τίτλων είναι το υψηλό τρέχον εισόδημα, συμπεριλαμβανομένων των πληρωμών μερισμάτων και τόκων. Ο κίνδυνος του επενδυτικού χαρτοφυλακίου σε αυτή την περίπτωση είναι πολύ υψηλότερος από την προηγούμενη επιλογή. Αυτοί οι δύο τύποι είναι ακραίοι, κατάλληλοι μόνο σε ειδικές περιπτώσεις και υπό ορισμένες συνθήκες. Το καλύτερο, βέβαια, είναι να σχηματίσετε ένα ισορροπημένο χαρτοφυλάκιο, ή όπως λέγεται επίσης, ένα επενδυτικό χαρτοφυλάκιο ανάπτυξης και εισοδήματος. Στόχος του είναι ο βέλτιστος συνδυασμός κερδοφορίας και κινδύνων.
Επιλογή επενδυτικών μέσων
Ανεξάρτητα από τον τύπο του χαρτοφυλακίου, συνιστούμε να χρησιμοποιείτε τη διαφοροποίηση παντού. Ένας τεράστιος αριθμός παραγόντων επηρεάζει διαφορετικά έγγραφα και είναι αδύνατο να παρακολουθήσετε όλους αυτούς. Επομένως, η έννοια του επενδυτικού χαρτοφυλακίου συνεπάγεται μια λογικήκατανομή κεφαλαίων μεταξύ διαφορετικών τύπων χρηματοπιστωτικών μέσων. Αφού επιλέξετε μια κατηγορία περιουσιακών στοιχείων, είναι λογικό να κατανεμηθούν κεφάλαια μεταξύ των διαφορετικών τύπων τίτλων που ανήκουν σε αυτήν την κατηγορία. Για παράδειγμα, εάν η κυβέρνηση αποφασίσει να επικεντρωθεί στην ενεργειακή βιομηχανία, αντί να αγοράσει τις μετοχές ενός ξεκάθαρου ηγέτη με όλο το κεφάλαιο, είναι προτιμότερο να αγοράσει μετοχές σε πολλές εταιρείες που δραστηριοποιούνται σε αυτόν τον τομέα. Μια άλλη επιλογή διαφοροποίησης είναι να επιλέξετε τίτλους με διαφορετικές περιόδους πληρωμής μερίσματος. Αυτό θα σας επιτρέψει να επανεπενδύσετε σε περιουσιακά στοιχεία των οποίων η αξία έχει αυξηθεί σημαντικά.
Περιοδική αναθεώρηση
Τουλάχιστον μία φορά το χρόνο, πρέπει να κάνετε μια ολοκληρωμένη ανάλυση και να αξιολογήσετε την τρέχουσα κατανομή των περιουσιακών στοιχείων και, εάν είναι απαραίτητο, να προσαρμόσετε την αναλογία των περιουσιακών στοιχείων. Αρχικά, είναι σημαντικό να μάθετε πώς να επιτυγχάνετε στόχους εγκαίρως μακροπρόθεσμα και καθώς αποκτάτε εμπειρία, όταν αισθάνεστε σίγουροι για τις προβλέψεις σας, μπορείτε να προσαρμόζετε το χαρτοφυλάκιο πιο συχνά.
Επανεπένδυση
Η τακτική επένδυση μέρους των κερδών σε περιουσιακά στοιχεία μπορεί να αυξήσει σημαντικά το κεφάλαιο. Ταυτόχρονα, αντί για μεγάλη εισφορά στο τέλος της ετήσιας περιόδου, είναι προτιμότερο να επενδύεται το 1/12 αυτού του ποσού μηνιαίως. Αν και είναι απολύτως αποδεκτό να κάνετε μεγάλες επενδύσεις εάν είναι διαθέσιμες αυτήν τη στιγμή, και η τρέχουσα κατάσταση απαιτεί γρήγορη δράση.
Συνιστάται:
Επενδυτικό χαρτοφυλάκιο: έννοια, τύποι, χαρακτηριστικά διαχείρισης
Αυτό το άρθρο παρουσιάζει μια περιγραφή των βασικών στοιχείων της επένδυσης χαρτοφυλακίου. Χαρακτηρίζονται διάφοροι τύποι χαρτοφυλακίων. Περιγράφονται τα βασικά της διαχείρισης χαρτοφυλακίου, οι κύριοι κίνδυνοι και οι τρόποι εξάλειψής τους
Μήνυμα από τη Sberbank: "Η εξουσιοδότηση ακυρώθηκε". Τι είναι, σε ποιες περιπτώσεις συμβαίνει το σφάλμα;
Όταν εργάζονται με κάρτες Sberbank, οι πελάτες μερικές φορές αντιμετωπίζουν πρόβλημα όταν η λειτουργία τους δεν έχει ολοκληρωθεί. Σε αυτήν την περίπτωση, μετά την πληρωμή, έρχεται ένα SMS από το 900 με το μήνυμα: «Ακύρωση εξουσιοδότησης». Η Sberbank προειδοποιεί έτσι τον ιδιοκτήτη για την παρουσία βλάβης στο σύστημα. Ποιος είναι ο λόγος του σφάλματος και πώς να λυθεί το πρόβλημα;
Τι είναι ένας ατομικός επενδυτικός λογαριασμός; Πώς να ανοίξετε έναν ατομικό επενδυτικό λογαριασμό;
Τι είναι ένας ατομικός επενδυτικός λογαριασμός; Πώς και πού μπορεί να ανοίξει; Γιατί είναι ελκυστική για τον πληθυσμό αυτού του είδους οι επενδύσεις; Ποια προγράμματα φορολογικής ελάφρυνσης υπάρχουν; Πώς να μην κάνετε λάθος με την επιλογή;
Το γράφημα Gantt είναι ο βοηθός προγραμματισμού σας. Τι είναι ένα γράφημα Gantt και πώς να το φτιάξετε;
Το γράφημα Gantt είναι ένα από τα πιο δημοφιλή εργαλεία για την οπτική απεικόνιση του χρονοδιαγράμματος στη διαχείριση έργων
Πού εξορύσσονται τα σμαράγδια και πώς συμβαίνει;
Οι περισσότεροι λάτρεις των ορυκτών λίθων αναρωτιούνται από πού εξορύσσονται τα σμαράγδια. Μια τέτοια διαδικασία πραγματοποιήθηκε στην έρημο της Αραβίας την περίοδο της Αρχαίας Αιγύπτου, της Ρώμης και της Ελλάδας. Οι Πέρσες και οι Ινδοί τίμησαν πολύ αυτό το ορυκτό